2023年最初に立てた計画が計画通りにいったかどうか、振り返ってみます。
<一般NISA>
NISA枠 120万円
計画 90万円
実績 110万円
→20万円多く投資。自動積立以外に、入金されたドルで高配当株を買っていました。
<つみたてNISA>
NISA枠 40万円
計画 40万円
実績 40万円
→計画通りでした。
<ジュニアNISA>
NISA枠 80万円
計画 50万円
実績 42万円
→8万円足らず。
50万円追加して300万円で寝かすつもりが、評価額360万円になっているので、
結果オーライです。来年からは追加投資なしです。
追加投資なしであと7年寝かすと年率4%で計算して470万くらいになるみたい。
(複利計算サイトより)
ジュニアNISA口座に入金してしまった現金があったので、
その分だけはなにか買えばよかったと悔やまれます。。
これから入金される配当金も18歳まで出金できないのでしょうかね。
売買はできないとしても、現金は出金できるように制度が変わることを願います。
NISA枠が残ってしまい、ちょっと残念な気持ちもありましたが、
ほぼ計画通りだったということで、今年投資できなかったお金は来年のNISAに回します。
新NISAの計画も2023年と特に変わらず、自動積立メインで月15万円くらいを目標にします。
(プラス配当金で高配当株を買う)
あくまでも配当金の増加(税引後84万円/年)が目標です。
来年からは「特定口座」「旧NISA口座」「NISA口座」の3つ口座を持つことになるのかな?