管理ツール(米国株)

米国株を複数口座で保有しているため、うまく管理できていませんでしたが、

「配当株」というアプリを見つけました!

 

これで全体概要が把握できました。嬉しい。

現在の利回りと入金月が一覧で見られるのが便利です。

買い付け作戦もこれを参考にして立てます。

 

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改めてみると、PFFとSPYDの保有が多いんですね。

VTIとかインデックス系がほとんどないですが、インデックスは投資信託保有しています。

このアプリは主に配当を狙った個別株の買い付け作戦で使うことにします。

 

今まではYahoo!ファイナンスの一覧で管理していましたが、PFFやSPYDなどのETFがそれでは見られないので、MSNマネーのアプリと併用していました。

MSNマネーでは保有数やメモが入れられないので不便でした。

 

最近売却のことばかり気にしていて配当を増やすことに意識が向いていなかったので、

また年間配当目標48万円を目指してがんばります!

 

 

 

2021年3月 追加投資 5万円

月の後半(24日以降)の追加投資です。

 

<円投資> 5,500円

日本郵政 1,055円  1株

三菱UFJファイナンスG 604円 1株

ソフトバンク 1,443円 2株

アーバネット 313円 3株

 

<ドル投資> 436ドル(47,600円)

ARCC 18ドル 1株

マッチ 136ドル 1株

PFF 38.2ドル 4株

グラクソスミスクライン 36.36ドル 2株

エクソンモービル 56.8ドル 1株

 

エクソンモービルはバフェット太郎さんがオススメしている頃に購入して、

だいぶ上がっていますが、利回りはまだ下がっていないので買い増ししました。

ビットコインもバフェット太郎さんの動画を見て購入して上がっています。

 

全部人の意見を取り入れているわけではないですが、自分なりに情報を取捨選択して毎月の購入銘柄を決めています。

 

エクソンモービルの平均取得単価は上がりましたが、

今月の目標である保有銘柄の買い増しは目標クリア。

 

3月の投資金額は183,000円となりました

バブルと言われているのに、後半買い過ぎました。。(汗)

 

今月は楽天(1,075円→1,400円)と三菱UFJリース(538円→685円)を利確して、

37,000円のプラスになったのでよしとします。

リースは損出しした銘柄なので、見た目は+14,700円の実現損益ですが、

実際は4400円のプラスです。

 

損出しすると売却した時の実際の利益の計算がややこしいです。。

投資上級者の方はまるっと資産全体で税金を含めた損益を俯瞰できるのかもしれないですが、

まだ銘柄ごとの利益・損失を見てしまいます。

損出しした銘柄は元の単価以上で売却した方がいい気がするので、

上がったら一旦損だし銘柄を処分して仕切り直したいです。

 

 3月の配当収入は27,000円でした。

クラウドバンク 一年経って

クラウドバンクを約1年間運用した結果、

10万円の運用でプラス4000円となりました。

利回りは4%です。

Jリートの方が利回りよいですね。

 

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sukimashisan.hatenadiary.com

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途中で償還されたり、利回りが予定より良くなかったので、

運用中の50000円だけ残して資金を引き上げることにしました。

最近は米ドルでのファンドばかりで投資したいものがあまりなかったのも理由の一つです。

また目ぼしいプロジェクトがあれば、資金を入れようと思います。

 

出金した5万円は今月で支払い終わりの社会保険料(+お小遣い)になりました。

 

今日でモーサテの佐々木アナが終わりと知り、最後の日経先物のアナウンスが終わった後、自然と拍手してしまいました。

頭がよくて笑顔が素敵で人間味もあって、憧れの女性だったので残念です。

月火水の楽しみが。。(泣)

 

会社員だった頃は3月はなんとなく過ぎていたのに、去年からお別れの季節になりました。

なんとなく寂しい気分です。 

 

2021年3月の投資 13万円

3月の投資まとめです。

 

【NISA積立】90,000円

 S&P500  40,000円

 NASDAQ100  10,000円

 楽天VTI  40,000円

 

【米国株】125ドル(14,000円)※1ドル109円換算

 ZG 125ドル 1株

 

【キンカブ】

 カナディアンソーラー 20,000円

 

【ウェルスナビ】

 積立5,000円

 

ビットコイン

 積立2,000円

 

販売所より取引所の方が手数料が低いという記事を読んで、

PCから取引所で購入しようと思いましたが、

コインチェックだと最低購入金額0.005BTC(今だと3万円くらい)だったので、

やはりスマホの販売所から購入しました。

3万円一気に買うのは小心者の私にはリスキーすぎます。

 

総資産は約2,500万円になりました。

 

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確定申告 還付金 42,000円

今年は1月末に還付の申請をして、2月24日に還付金が振り込まれました。

2ヶ月くらいかかると窓口では言われましたが、申請から入金まで1ヶ月もかからなかったです。

 

家族口座① 6,315円

家族口座② 1,175円

自分口座③34,659円

 

家族口座はNISAがメインなので、還付金は少なめ。

自分口座も去年よりなぜか少なめ(多分、一昨年は働いていたから?)。

 

今回は損出しも学んだし、今年も節税進めていこうと思います。

年末の相場はどうなっていますでしょうか!

 

戻ってきた還付金で電動自転車(7万円)とハンディクリーナー(7000円)とヘアアイロン(3000円)を買いました。

赤字ですが満足です。

お金は使ってこそです。

 

 

 

 

 

2021年2月 追加投資 4万円

グラクソスミスクラインを購入しました。

いつも逆張りしてしまいますが、銘柄数がだんだん増えてきたので、

利益が乗っている銘柄を買い増すことも覚えていきたいです。

3月は新規は買わず、手持ち銘柄を買い増します。

 

GSK 34.4ドル 10株

 

こちら、利回り7%近いですが、もし半分に減配しても3.5%です。

 

資産は約2,400万円でした。

 

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2021年2月の投資 13万円

2月の投資まとめです。

 

【NISA積立】90,800円(+ポイント投資600円)

 S&P500  40,400円

 NASDAQ100  10,000円

 楽天VTI  41,000円

 

【米国株】76ドル(8,000円)※1ドル105円換算

 PFF 38ドル 2株

 

【キンカブ】

 マリモ地方創生リート 10,000円

 大江戸温泉 10,000円

 

【ウェルスナビ】

 積立5,000円

 

ビットコイン

 積立2,000円

 

来週、もう少し追加投資する予定です。

注文が失効していて買えていなかったのが、さらに下がったのでラッキーでした。

あと豪ドルもあがっているので、よいところで売却予定です。

 

1月追加投資 3万円

1月の追加投資です。

毎月だいたい17万円くらいを目標にしています。

 

SQが一瞬下がったところで、もう1株、買い増しました。

 

SQ 200ドル 1株

 

それから、SMBC日興証券のキンカブを始めました!

 

今までリスクの高い日本株はネオモバで少しずつ買っていましたが、

Jリートは1口ずつの単価が高いので、なかなか買えませんでした。

 

キンカブは株単位でも金額単位でも購入できます(最低金額100円)。

しかも手数料は100万円以下なら無料。

売却時に手数料が0.5%かかるようですが、売却は今のところ考えていないので、

逆に売るハードルが上がってよいと思っています。

デメリットは指値ができないので、下がったかどうか(買ってもいい値になったか)を、

随時チェックしないといけないことです。

 

1月はタカラリートを10,000円分購入しました。

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2021年のNISA資金が準備できたら、次は無理ない程度にキンカブでJリートを買い付けていきたいと思います!

 

資産は約2270万円でした。

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現金、株式の割合が減って、投資信託の割合が増えています。

(現金20%→18%、株式70%→67%)

 

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目論見どおりです。

 

1月の配当金は17,000円でした。 

 

 

2021年1月の投資 14万円

【積立】7万円(+ポイント投資1,000円)

 S&P500  30,000円

 NASDAQ100  21,000円

 楽天VTI  20,000円

 

【米国株】662ドル(68,000円)※1ドル103円換算

 SQ 220ドル 1株

 QCLN  82ドル 1株

 AT&T  29ドル 2株

    ZG 148ドル 1株

 

ZG(ジロー)は米国不動産のオンラインサービスの会社です。

ARKシリーズでSQと並んで含まれていたのと、不動産に興味があるので買ってみました。

 

【ネオモバ 】1,000円

三菱UFJリース 486円 2株

 

【ウェルスナビ】

 積立5,000円

 

ビットコイン

 2,000円

 

1月22日時点での投資金額は約140,000円でした。

 

Jリートがふたつ目標額で売却できたので、2021年のジュニアNISAの資金にします。

 

 

Wi-Fi見直し

昨年秋に家計におけるWi-Fi環境を見直しました。

 

変更前は月に16,000円くらいかかっていました。

au         8,000円

楽天モバイル 2,000円

J-COM 6,000円

 

楽天モバイル1年間無料を2端末契約して、今までの楽天モバイルは解約。

家の固定回線もモバイルWi-Fiに変更。

auも月1ギガのプランに変更して、楽天モバイルテザリングしています。

 

au 6000円

楽天モバイル 0円(5GB超えたら1MBで使い放題)

ぴたっとWi-Fi 2900円(100GB)

 

16,000円かかっていた通信費が9,000円になりました。

 

J-COMのサービス内容に不満がありすぎて、ほぼ衝動的に解約してしまいました。。

解約手数料が数ヶ月待てば安く済んだんですが、

期間外の解約により18,000円くらいかかってしまいました。

月7000円安くなったので、3ヶ月くらい経てばトントンです。

 

楽天モバイルの5GBは簡単に超えてしまいますが、

1MBでもYouTubeとか全然余裕で使えます。

ただ楽天モバイルエリアとの境目で繋がりにくくなる気が。。

 

auの買い替えキャンペーンで既に買い替えられる期間に入ったのですが、

まだそのまま放置しています。

iPhoneが使いやすいのでまたiPhoneにしたいです。

auから変えた方がいいのか、悩み中。

大手3社のプランが今後どうなっていくのか、注目です。

 

2020年 社会保険料

2020年は思っていたより家計における社会保険料が高くて(自分の分)、

毎月心理的に苦しかったです。

去年あまりお金が使えなかったのは、社会保険料とコロナのせい。。

 

でもがんばってコツコツと払ってきたので、請求書が減ってきました。

5月までで支払うのは、あと15万円ちょっと。

 

国民年金(4分の1免除) 12,410円(12回)

国民健康保険 30,600円(8回)

住民税 30,000円(4回)

 

2020年支払い分は約36万円でした。

確定申告でこれは控除になるのでしょう、きっと。

年末がんばって20万円分の損出しをしたのがもしかして無駄だった?と思ったりします。

 

来年は国民健康保険と住民税が安くなるはず。

心理的にきつくなくなったら、国民年金は追納しようと思っています。

損得を考えてというより、国民の義務として。

 

去年の社会保険料はこんな感じでした。

一年前がお金の勉強のスタート地点でした。

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ビットコイン売却とSQUARE購入

11月に購入したビットコインの価格が上昇しています。

4000円で購入したのですが、今日8000円になったので、4000円分売却しました。

残りのビットコイン4000円はタダで手に入れたことになります。

また20日になったら定期積立します。

 

それから、220ドルでSQUAREを購入。

SQUAREが含まれているARKのETFがいまある証券口座で購入することができなかったので、

個別株として購入しました。

順調に伸びています。

 

購入後に気づいたのですが、SQの創業者はジャックドーシーなんですね。

米国株を初めて買ったのも、ジャックドーシーのTwitter

たまたまですが、ご縁を感じます。

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いまグロース株が熱い!ということですが、私が注目するグロース株は、

SQUARE、MATCH GROUP、Twitter

長い目で見守りたいと思います。

タイミングを見て、もう1株ずつ増やしたいです。

 

 

 

2020年の配当額は30万円

自分で作ったスプレッドシートに毎月の配当額を記録していたのですが、

その合計額は約35万円でした。

 

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が、各口座の年間配当の合計を合わせてみると、実際は約30万円でした。

どこで間違えたのか。。為替の影響なのか。。

30万円というと月25000円。月5000円の未達です。

 

自分のスプレッドシートはあまり当てにせず、

今年2021年の配当は予定通り48万円を目指します。

 

目標ほぼ達成と思っていたので、だいぶ目標額に届かず悲しいです。。

2021年NISA計画

昨年のNISA計画の記事を参考に、今年もNISA計画を立てました。 

 

去年は退職金などがあったので、Total320万円のNISA資金が押さえられましたが、

今年はそこまで資金が用意できないので、自分のNISAは積立NISAに変更します。

120万円+40万円+80万円→240万円の投資なので、十分です。

 

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・旦那さん口座:一般NISA(120万円)

 原資:月5万円×12ヶ月を家計から捻出。

 VTIとS&P500とNASDAQ投資信託を積立(今まで通り)。

 

・自分口座:積立NISA(40万円)

 原資:現在の買付可能額(25万円)+2021年配当金(15万円)。月33,000円×12ヶ月。

 VTIとS&P500とNASDAQ投資信託を積立(新規)。

 

・子ども口座:ジュニアNISA(80万円)

  原資:月2万円×12ヶ月。含み益のあるJリートを売却予定。

  VTIとS&P500の投資信託を積立(今まで通り)。

 

2021年は、基本ほったらかしのインデックスメインの投資となりそうです。

 

余裕があれば、ジュニアNISAの残り枠56万円はJリート

一般NISAの残り枠60万円はPFFなどのETFを買い付けていきたいです。

 

2020年は割とお金(と本業)の勉強を頑張ったので、

2021年は生活の質をあげることに意識を向けていこうと思っています(いいものを買うとか部屋を整えるとか)。 

2022年からやりたい仕事があって、収入的にはあまり期待できないのですが、

それまでに配当金で補填できるようになったら思い切って決断できるかなと思っています。

 

ちなみにおみくじは中吉で、「相場、上がる、買え」でした(笑)

 

 

2020年 仮想通貨ソーシャルレンディングロボアドバイザー+7,000円

投資のコアは米国株およびJリートですが、

今年、サテライト投資として(そして自分の経験のため)、

 

仮想通貨(ビットコイン

ソーシャルレンディングクラウドバンク)

ロボアドバイザー(ウェルスナビ)

 

を始めました。

 

仮想通貨は11月から、ソーシャルレンディングは3月から、ロボアドは8月から始めています。

 

それぞれの成績を一年の締めくくりに確認。

 

ビットコイン

4,000円の投資で1,740円増えました(+44%)。

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クラウドバンク

10万円の投資で3,113円増えました(+3%)。

*未投資額9,541円は一部償還分です。

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・ウェルスナビ

3万円投資して1,656円増えました(+5.5%)。

*毎月5000円ずつ積み立てています。

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ウェルスナビは手数料が1%で少し高めということでしたが、

今までの手数料総額は54円でした。

金額が少ないうちは気にしなくても良いというのは本当ですね。

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NewsPicksで紹介されていたSquare(SQ)が買いたくなっています。

ザッと調べたところ、ETFだとARKKとかARKWとかに含まれているみたいです。